를 모르셔서 모르시는 만큼 어느정도 펀드에 관심이 있는 분들에게 많이 알려진 펀드입니다.
하지만 그 인기만큼은 타의 추종을 불허할 만큼 높습니다.
이 칸서스 하베스트 적립식 주식형 펀드는 철저한 기업 분석을 바탕으로 장기적 관점에서 기업이 보유한 내재가치에 비해서 저평가 종목에 투자를 주요 투자전략으로 내세우고 있습니다.
이 칸서스 하베스트 적립식 주식형 펀드 시리즈는 총 10개의 펀드가 있는 펀드입니다. 단일 시리즈 펀드로는 대단히 종류가 다양한 펀드로써 칸서스 하베스트 적립식 주식형 펀드 시리즈는 크게 클래스로 구분하는 클래스 펀드이기도 합니다.
이 칸서스 하베스트 적립식 주식형 펀드 시리즈는 설정일이 모두 2004년 10월 13일 입니다.
총 소속된 10개의 펀드는 아래와 같습니다.
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassA
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassA1
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassA2
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassA3
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassA4
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassB4
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassC2
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassC4
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassK
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassI
칸서스 하베스트 적립식 주식형 펀드 시리즈는 K, A, B, C, I 총 5개의 클래스로 나눌 수 있으며 습니다. 각각의 클래스마다 특징이 다소 상이한 부분이 존재합니다.
우리가 흔히 접하는 클래스는 K와 A 클래스입니다.
각 클래스별로 설명을 하겠습니다.
K 클래스의 경우,
수익증권의 구매 기준이 없습니다. 즉, 구매시 최소 납입 금액의 기준이 없다는 것입니다.
그리고, 선취 판매 수수료 및 후취 판매 수수료 모두 없습니다.
그리고 환매 수수료 또한 없다는 점으로 인해서 K 클래스가 이 칸서스 하베스트 적립식 주식 시리즈중 가장 유명하고 가장 많은 설정액을 보유한 이유이기도 합니다.
즉, 오늘 사서 내일 팔아도 60일 또는 90일 등의 보유 기간에 대한 제한이 없어서 환매시 환매 수수료가 없게 됩니다.
보수 및 비용의 경우 총 연2.2567% (판매회사보수 1.53%, 운용회사보수 0.654%, 기타보수 0.654%, 기타비용 0.0267%) 로 칸서스 하베스트 적립식 펀드 시리즈 중에 가장 높습니다.
A 클래스의 경우,
이 역시 K 클래스와 마찬가지로 수익증권의 구매 기준이 없습니다. 즉, 구매시 최소 납입 금액의 기준이 없다는 것입니다. 하지만, 구매시 선취 판매수수료로 1%를 물게되는 선취 수수료형 펀드입니다. 후취 판매수수료는 없으면 환매 수수료 또한 없게 됩니다.
보수 및 비용의 경우 총 연 1.6267%~1.0267% (판매회사보수 0.9%~0.3%, 운용회사보수 0.654%, 기타보수 0.654%, 기타비용 0.0267%) 입니다. 이 펀드는 K 클래스에 비해 선취 판매수수료가 있는 대신에 연간 보수가 K 클래스에 비해서 싸다는 점이 특징입니다.
다음에 소개할 B, C 클래스의 경우 최초 납입 금액 기준이 존재하는 경우입니다.
B 클래스의 경우,
펀드에 가입할 당시 최초 납입 금액 기준이 5 억이상 입니다.
선취 판매 수수료가 없는 대신에 후취 판매 수수료가 0.2% 입니다.
환매 수수료는 이 클래스 펀드 역시 없습니다.
보수 및 비용의 경우 총 연 1.6267%~1.2267% (판매회사보수 0.9%~0.5%, 운용회사보수 0.654%,
기타보수 0.654%, 기타비용 0.0267%) 입니다.
C 클래스의 경우,
펀드에 가입할 당시 최초 납입 금액 기준이 30 억이상 입니다.
선취 판매 수수료가 없는 대신에 후취 판매 수수료가 0.1% 입니다.
환매 수수료는 이 클래스 펀드 역시 없습니다.
보수 및 비용의 경우 총 연 1.0267%~0.8267% (판매회사보수 0.3%~0.1%, 운용회사보수 0.654%, 기타보수 0.654%, 기타비용 0.0267%) 입니다.
I 클래스의 경우
펀드 가입시 적용되는 수익 증권 판매 기준은 Wrap 계좌에 한하는 조건이 있습니다.
이 I 클래스 펀드는 선취 판매 수수료, 후취 판매 수수료, 환매 수수료 모두 없습니다.
보수 및 비용의 경우 총 연 0.7267% (판매회사보수 없음, 운용회사보수 0.654%, 기타보수 0.654%, 기타비용 0.0267%) 입니다.
칸서스 하베스트 적립식 주식형 펀드 시리즈의 매입 시간에 따른 기준가 적용 기준을 살펴 보면,오후 3시 이전에 매입 신청을 할 경우 매입을 신청한 날을 포함한 제 2영업일의 기준가를 적용하여 매입이 이루어지고, 오후 3시 이후에 매입 신청을 할 경우 매입 신청한 날을 포함해서 제 3영업일의 기준가를 적용하여 매입이 이루어집니다.
환매 시간에 따른 기준가 적용 및 환매 대금 지급일을 살펴 보면,
오후 3시 이전에 환매 신청을 한 경우 환매 신청한 날을 포함하여 제 2영업일에 공고되는 기준가를 기준으로 제 4영업일에 환매 대금을 지급하며, 오후 3시 이후에 환매 신청한 경우 환매 신청일을 포함하여 제 3영업일에 공고되는 기준가를 바탕으로 제 4영업일에 환매 대금이 지급됩니다.
일반 펀드 투자가들에게 친근한,
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassK 펀드의 경우, 2007년 11월 13일 기준,
설정일 이후 수익률은 130.81%,
최근 1년 수익률은 37.28%,
최근 6개월 수익률은 21.49%,
최근 3개월 수익률은 4.69%,
최근 1개월 수익률은 -4.91% 입니다.
칸서스 하베스트 적립식 주식1 ClassA 펀드의 경우, 2007년 11월 13일 기준,
설정일 이후 수익률은 161.30%,
최근 1년 수익률은 38.14%,
최근 6개월 수익률은 21.88%,
최근 3개월 수익률은 4.85%,
최근 1개월 수익률은 -4.86% 입니다.
칸서스 하베스트 적립식 주식 펀드 시리즈 중 K 클래스 펀드의 경우, 선취 판매수수료 및 후취 판매 수수료 그리고 환매 수수료 모두 없어서 단기적인 투자를 목적으로 하는 경우가 더러 있습니다.
모든 투자자들이 그러는 것이 아닌 소수의 투자자들이 이러한 단기적 투자로 인해서 장기적 운용의 어려움이 있을 수도 있습니다.
뿐만 아니라 이러한 단기 투자자를 위해서 항상 준비금을 마련해야 한다는 점에서 펀드내의 최대한의 투자 자산을 쏟아 붓기가 다른 펀드들에 비해서 더 힘들 수 있습니다.
따라서 장기적인 목적을 가지고 탄생한 펀드의 목적에 맞게 이 칸서스 하베스트 적립식 주식 펀드 또한 장기적인 목적을 가지고 꾸준히 투자를 하여야 한다는 생각을 덧붙이고 싶습니다.