신한과 BNP파리바와의 연합으로 세계 시장에 도전장을 내밀어 봉쥬르 차이나 펀드로 히트를 치고 있는 중국 관련 펀드입니다.
이 봉쥬르 차이나 시리즈 펀드는 홍콩, 뉴욕, 상하이, 심천 거래소에 상장된 중국 및 중국 관련 기업의 주식에 중장기적 관점에서 투자하고 있으며, 가장 큰 장점은 펀드내에서 자동으로 환헷지를 하여 환율에 대한 리스크 관리를 펀드내에서 하고 있다는 점입니다.
우리가 맡긴 돈인 신탁 재산의 60% 이상을 중국회사 또는 주요 수익이 중국에서 나는 회사의 주식과 주식연계증권에 투자를 하며, 그리고 40% 이하를 한국의 국공채 및 신용등급 AA- 또는 그 이상 등급의 우량 채권, 예금, 유동성 자산 등에 투자를 하고 있습니다.
이 봉쥬르 차이나 시리즈 펀드에는,
봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제1호
봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제2호종류A
봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제2호종류A2
봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제2호종류I
총 4개의 펀드가 존재하고 있습니다.
우리에게 가장 많이 알려진, "봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제1호" 펀드의 경우 2004년 11월 29일 설정일을 시작으로 2007년 11월 09일 기준 설정일 이후 207.61 퍼센트를 기록하고 있습니다.
이 "봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제1호" 펀드는 선취 수수료가 없는 대신에 180일미만이 경과한 시점에서 환매를 요청할 경우 이익금의 50퍼센트를 환매 수수료로 지불하는 구조로 되어있습니다.
"봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제2호종류A" 펀드의 경우에는 2006년 04월 04일 설정일을 시작으로 2007년 11월 09일 기준 124.53 퍼센트를 기록하고 있습니다. 이 펀드는 "봉쥬르 차이나 주식투자신탁 제1호" 펀드와는 다르게 선취 수수료가 1 퍼센트 부과가 되는 대신에 환매 수수료가 없는 선취 수수료형 펀드 입니다.
봉쥬르 차이나 시리즈 펀드의 경우 오후 3시 이전에 환매를 청구한 경우에는 제3영업일의 기준가를 적용하여서 제5영업일에 환매 대금을 지급하며, 오후 3시 이후에 환매를 청구한 경우에는 제4영업일의 기준가로 제6영업일에 환매 대금을 지급하는 구조로 되어 있습니다.
중국이라는 고성장 국가에 투자를 하는 봉쥬르 차이나 시리즈 펀드는 중국 기업 및 중국과 관련된 기업에 투자를 함으로써 수익을 거둔다고 앞에서 이야기 했습니다. 흔히들, 봉쥬르 차이나 시리즈 펀드의 경우 중국의 주식시장에만 투자를 한다고 생각하시는 분들이 많지만, 사실 중국 기업이나 중국과 관련된 기업의 주식을 매매한다는 점에 유념하셔야 할 것입니다.