펀드 투자자분들이라면, 연말정산시 꼭 알아야 할 정보가 있습니다.
바로, 펀드 연말정산인데요~
이제 연말이 다가오면서 펀드투자자분들은 혹시? 자신의 펀드가 세금줄이기에 도움이 되진 않을까? 궁금증을 가지실 법도 한데요.
그래서 이번에는 펀드 투자자가 꼭 알아야 할 세금아끼기 정보를 짚어볼까 합니다.
우선, 세금, 조세에 관련된 조세특례제한법에 의거하여 많은 투자상품들이 생겼는데요.
대표적으로는 장마펀드라고 불리는 장기주택마련저축펀드, 그리고 개인연금성격의 연금펀드입니다.
이 두가지는 너무 유명해서 아마 왠만한 투자자분들이라면 이 장마펀드나 연금펀드는 한개쯤은 가지고 계시지 않을까 합니다.
장기주택마련저축펀드의 경우, 1분기당(1분기는 3개월이죠), 이 1분기당 납입할 수 있는 한도는 300만원이며 연간 300만원의 한도가 있게 됩니다.
또한 이 300만원까지의 한도에서 40%까지 근로소득공제와 함께 7년 이상 저축할 경우에는 이자소득에 대한 부분 역시 비과세로 된다는 점은 눈여겨 볼만도 합니다.
따라서, 장마펀드 투자자분들의 경우에는 자신의 불입액에서 40% 정도 소득공제가 된다고 할 수 있습니다.
개인연금펀드에 가입한 연금펀드 투자자분들의 경우, 분기당 300만원의 납입한도에 연간 300만원 한도에서 불입액의 100%까지 종합소득공제를 받을 수 있다는 점은 눈여겨볼만도 합니다.
따라서 혹시, 자신이 장기주택마련펀드(장마펀드)나 개인연금펀드(연금펀드)에 가입한 투자자분들이라면 이 부분은 눈여겨 볼만도 합니다.
펀드투자자라면 눈여겨봐야할 부분이 있는데요.
바로, 장기투자를 독려하기 위한 투자상품의 종류로 일명 "절세형 투자상품" 입니다.
펀드라는 것은 장기투자의 대표적인 투자상품임을 고려할때 이 장기투자를 독려하기 위한 정책하에 만들어진 투자상품입니다.
"장기"자가 붙은 펀드들이 대표적인 장기투자로 인한 절세 효과를 볼 수 있는 투자상품이 됩니다.
가령 예를들어, 장기적립식주식형펀드나 장기회사채형펀드의 경우, 3년이상 적립식 혹은 거치식의 기간으로 인해 년차별 소득공제 및 배당소득에 대한 비과세가 추진되기도 한다는 것입니다.
세금은 아끼라고 존재하는 것은 아닙니다.
그러나, 아낄 수 있다면 아끼는 것이 바로 세테크 이듯, 이번 연말정산시 투자자분들은 보다 높은 절세효과를 누리시기를 바랍니다.
펀드 투자자는 세금 혜택이 주어지는 것에 대해서는 꼭 챙겨야 합니다.
펀드 투자자들에게 주어지는 혜택이니 당연히 받아야죠.
절세 노하우로 알려진 것들 중에는 이 처럼 정책적으로 세금 혜택이 있는 투자 상품을 이용하는 방법이 의외로 많습니다.
똑같이 투자 하는데도 누구는 절세 혜택을 받고 누구는 절세 혜택을 못 받는 이유는 바로 이런 절세 재테크 정보를 실천하지 않은데서 기인합니다.
수익률 1,2 프로 오르는 것과 내리는 것에는 민감하지만 이런 절세 혜택에는 둔감하다면 결코 장기 투자 수익률을 올리기 힘듭니다.
앞으로도 이런 금융 투자 관련 절세혜택 있는 절세 노하우에는 귀를 기울이시기를 바랍니다.
