이 삼성 당신을 위한 리서치 주식형 펀드의 가장 큰 특징은 바로 리서치, 즉,
투자 대상 주식 종목에 대한 철저한 분석을 기초로 하는 투자방법을 한다는 부분입니다.
철저한 펀더멘털 리서치에 바탕을 둔 투자를 하며, 특히 이러한 리서치에 근거한 바텀-업 방식(종목 선정 후 투자) 및 가치 투자를 중시한다고 합니다.
뿐만 아니라 소수의 우량주의 비중이 크며, 시장의 흐름을 판단하여 투자 포트폴리오를 구성하는 탑-다운 방식과 성장주에 역시 병행하여 투자를 실시한다고 합니다.
삼성 당신을 위한 리서치 주식형 펀드의 정식 명칭은 "삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호" 입니다.
삼성 당신을 위한 리서치 주식형 펀드는 총 5개의 종류(클래스)로 나뉘어진 종류형 펀드로써 각각의 종류형 펀드 명칭은 다음과 같습니다.
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 A
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 C
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 Cf
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 C2
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 Cw
각각의 종류(클래스) 별로 펀드 판매 기준 및 연간 총 보수 와 비용 비율을 살펴보게 되면,
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 A의 경우,
펀드 판매 기준이 없어 일반 펀드 투자자들이 쉽게 만나볼 수 있는 종류(클래스) 입니다.
종류 A는 선취판매수수료로 펀드 매입시 납입 금액의 1%를 받고 있습니다.
환매 수수료의 경우 30일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 70%,
30일 ~ 90일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 50%를 환매 수수료로 요구하고 있습니다.
총 보수 및 비용은 연간 1.70% (운용회사보수 0.76%, 판매회사보수 0.90%, 기타보수 0.03%, 기타비용 0.01%) 입니다.
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 C의 경우,
종류 A와 동일하게 펀드 판매 기준이 없어 일반 펀드 투자자들이 쉽게 만나볼 수 있는 종류(클래스) 입니다.
선취판매수수료가 없으며 대신 총 보수 및 연간 비용 부분이 종류 A에 비해서 다소 높습니다.
환매 수수료의 경우 30일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 70%,
30일 ~ 90일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 50%를 환매 수수료로 요구하고 있습니다.
총 보수 및 비용은 연간 2.55% (운용회사보수 0.76%, 판매회사보수 1.75%, 기타보수 0.03%, 기타비용 0.01%) 입니다.
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 Cf의 경우,
간접투자기구에 한하여 판매를 하는 종류(클래스) 입니다.
선취판매수수료는 없으며, 환매 수수료의 경우 30일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 70%,
30일 ~ 90일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 50%를 환매 수수료로 요구하고 있습니다.
총 보수 및 비용은 연간 0.86% (운용회사보수 0.76%, 판매회사보수 0.06%, 기타보수 0.03%, 기타비용 0.01%) 입니다.
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 C2의 경우,
100억 이상의 투자를 하는 경우에 한하여 판매하는 종류(클래스)입니다.
선취판매수수료는 없으며, 환매 수수료의 경우 30일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 70%,
30일 ~ 90일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 50%를 환매 수수료로 요구하고 있습니다.
총 보수 및 비용은 연간 1.8% (운용회사보수 0.76%, 판매회사보수 1.0%, 기타보수 0.03%, 기타비용 0.01%) 입니다.
삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 Cw의 경우,
WRAP 계좌용으로 판매되는 종류(클래스)입니다.
선취판매수수료는 없으며, 환매 수수료의 경우 30일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 70%,
30일 ~ 90일 미만의 기간에 환매 요청시 이익금의 50%를 환매 수수료로 요구하고 있습니다.
총 보수 및 비용은 연간 0.80% (운용회사보수 0.76%, 판매회사보수 0%, 기타보수 0.03%, 기타비용 0.01%) 입니다.
삼성 당신을 위한 리서치 주식형 펀드의 매입 및 환매 시간별 적용되는 기준가를 살펴보게 되면,매입시, 오후 3시 이전에 매입 신청을 하게 되면 매입 신청한 날을 포함하여 제 2영업일에 공고되는 기준가를 적용하며,
오후 3시 이후에 매입 신청을 하게 되면 매입 신청한 날을 포함하여 제 3영업일에 공고되는 기준가를 적용하게 됩니다.
환매시, 오후 3시 이전에 환매 신청을 하게 되면 환매 신청한 날을 포함하여 제 2영업일에 공고되는 기준가를 적용하여 제 4영업일에 환매 대금을 지급하는 구조로 되어 있으며,
오후 3시 이후에 환매 신청을 하게 되면 환매 신청한 날을 포함하여 제 3영업업일에 공고되는 기준가를 적용하여 제 4영업일에 환매 대금을 지급하는 구조로 되어 있습니다.
2007년 1월 2일 설정된 "삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 A"와 "삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 C"는 2007년 11월 27일 기준 수익률을 살펴보게 되면,
"삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 A"의 경우,
최근 6개월간 16.52%,
최근 3개월간 4.55% 의 수익률을 기록하고 있습니다.
"삼성 당신을위한리서치주식종류형투자신탁 제1호 종류 C"의 경우,
최근 6개월간 16.03%,
최근 3개월간 4.33% 의 수익률을 기록하고 있습니다.