본 글은 투자 포트폴리오란 무엇인지 투자 포트폴리오 뜻과 주식 펀드 포트폴리오 개념을 설명하는 글 입니다.
포트폴리오가 무엇인지 아시나요?
자신의 작품을 정리한 파일을 바로 이러한 포트폴리오라고 합니다.
그럼 투자 포트폴리오란 무엇일까요?
바로 자신이 투자한 투자 영역 및 상품에 대한 것을 정리해 놓은 것입니다.
이러한 투자 포트폴리오는 투자를 하는 순간 부터가 아닌, 투자를 생각하는 순간 부터 필요한 것이 됩니다.
투자는 아무런 생각과 준비 없이 시작하는 것이 아니라는 것을 누차 이야기 하였습니다.
그만큼 투자는 자기 자신의 생각과 방향대로 움직여 지지 않는 것이기 때문입니다.
누군가는 상황이 안좋을때 수익을 내려고 노력하기 보다는 지키며 잘 방어하고,
누군가는 상황이 좋을때 수익을 극대화 하기 위해서 노력합니다.
이런 것들은 어떻게 가능할까요?
바로, 포트폴리오를 구성해야 한다는 것입니다.
만약 자신이 투자를 행하고 있다면, 포트폴리오로 뽑아내야 합니다.
만약 자신이 주식에 투자를 한다면, 주식 포트폴리오를 만드셔야 하고,
펀드에 투자를 한다면, 펀드 포트폴리오를 만드셔야 하고,
채권에 투자를 한다면, 채권 포트폴리오를 만드셔야 합니다.
그리고 하나하나의 포트폴리오를 아우르는 종합 투자 포트폴리오를 만드셔야 합니다.
이러한 투자 포트폴리오는 각각의 투자 분류에 따른 포트폴리오를 구성한 다음에,
전체적인 종합 투자 포트폴리오를 구성함으로써, 어느정도 완성을 할 수 있게 되는 것입니다.
주식,펀드,채권 포트폴리오의 경우 자신이 해당 분야에 얼마의 돈으로 어떤 투자 대상을 보유하였는지를 기록하면서 시작을 합니다.
펀드 포트폴리오를 예를들어 본다면,
A회사의 A1 주식형 펀드 1000 만원
B회사의 B1 주식형 펀드 500만원
A회사의 A2 주식형 펀드 200만원
C회사의 C1 채권형 펀드 200만원
C회사의 C2 혼합형 펀드 100만원
이런식으로 구성을 하게 되면, 자신이 어떤 펀드에 주로 투자하였는지를 알 수 있게 됩니다.
위의 예에서 보면, 주식형 펀드와 채권형 펀드로 나누어지네요.
주식형 펀드는 1700만원, 채권형 펀드에는 200만원, 혼합형 펀드에 100만원을 넣었네요.
그럼 주식형 펀드는 전체 펀드 포트폴리에서 85%를 차지하고,
채권형 펀드는 10%를 차지하고,
혼합형 펀드는 5%를 차지하네요.
이러한 펀드 포트폴리오는 회사별로 나타낼 수 도 있습니다.
위의 예에서 보면, A, B, C회사 다 있네요.
A회사는 전체 금액의 60%, B회사는 전체금액의 25%, C회사는 전체금액의 15%
를 구성했다는 것을 알 수 있게 됩니다.
주식도 어느 주식에 얼마의 돈이 투자가 되었는지를 보고, 또 자신이 주로 어느 업중에 투자를 하였는지, 그리고 시장별로 코스피와 코스닥 그리고 해외증권은 얼마나 보유를 하는지를 전체적으로 그림을 그릴 수 있어야 합니다.
은행 예금, 적금, 그리고, 채권도 역시 마찬가지겠죠.
종합 투자 포트폴리오는, 자신이 투자한 투자 분류에 따라서 비율을 구성하는 것입니다.
주식에 얼마 투자, 펀드에 얼마 투자, 채권에 얼마 투자, 예금이나 적금에 얼마 투자
이런식으로 투자 분류에 따라서 각각의 투자금을 합하여서 해당 투자 분류의 금액을 나누어서 여기서 100을 곱하면, 투자 비율이 나오게 함으로써, 위에서 이야기한 각 투자 분야별 포트폴리오와 더불어서 만드셔야 하는 포트폴리오가 되게 됩니다.
만약 총 5000만원의 금융자산을
펀드에 2750만원, 주식에 1750만원, 은행 예금에 500만원... 이렇게 보유를 한다면,
펀드에 55%, 주식에 35%, 예금 10%
이렇게 나오게 됩니다.
안정적인 측면과 위험적인 측면 두가지로 나누어서보면, 바로 위의 예에서는 90% 자산을 위험자산에 투자를 한것이고, 10%의 자산을 안전자산에 투자를 한것입니다.
어느 비율이 최적의 비율이라는 답은 절대 없습니다.
자신이 투자의 비율을 조정하기 나름이라는 것이죠.
투자라는 것은 지극히 자기 자신에 대해서 최대한 고민을 하셔야 합니다.
자신이 어떤 비유로 투자 포트폴리오를 구성하더라도, 그 답은 자신에게만 있는 것입니다.
그리고 이러한 투자 포트폴리오를 통해서 자신이 어느 부분에서 투자 수익을 얻는가를 세부적으로 또는 전반적으로 알 수 있게 됩니다.
"어느 펀드는 몇년의 기간동안 수익이 다른 펀드에 비해서 미미하군 정리해야겠어."
"어느 주식은 다른 주식들 보다 월등히 조건이 좋은데도, 주가가 떨어지는 군, 무슨 문제가 있는건 아닌가? 없다면, 더 매수를 하던가, 문제가 있으면, 적당한 시점에 정리를 해야겠군."
이런, 투자 전략을 수립할 수 있습니다.
투자 전략의 시작은 분석입니다.
이러한 분석은 종목이나 상품 뿐만 아니라 전체적인 밸런스를 확인하기 위해서 분석을 하는 것도 매우 중요도가 높다고 할 수 있습니다.
여러가지 분석을 통해서 투자 포트폴리오를 조정해 나가는 것이 바로 투자의 기본 중에 중요한 한가지라 할 수 있습니다.
그리고 투자 분야 변화에도 이러한 투자 포트폴리오는 큰 힘을 발휘합니다.
만약 자신이 투자에 변화를 주고 싶다면, 이러한 포트폴리오의 구성을 보고
"어느곳을 더 키워야 겠다." "어느 부분을 줄여야 겠다." 하는 것입니다.
이러한 투자 포트폴리오를 만들어 보시게 되면, 또 다른 한가지를 바로 알 수 있게 됩니다.
바로 자신의 투자 성향입니다.
자신은 대체적을 어떤 투자 성향을 가지고 있구나.. 하는 자기 자신을 돌아볼 수 있게 되는 것입니다.
나는 너무 위험만을 추구하지 않았는가.
나는 너무 안전만을 추구하지 않았는가.
하는 점들을 면밀하게 볼 수 있는 것입니다.
이런 투자 포트폴리오는 자신이 만들어서 자신에게 보여주고 자신의 투자 생활을 완성해나가는 지도가 됩니다.
이러한 포트폴리오는 다른 사람이 짜줄 수도 있습니다.
하지만, 우선은 자기 자신이 자신의 투자 포트폴리오는 반드시 알아야 합니다.
이러한 투자 포트폴리오를 통해서 투자의 길을 찾으시길 바랍니다.
그리고, 위험의 시기와 기회의 시기에 적절히 대처해 나가실 수 있는 지도를 가지실 수 있기를 바랍니다.
